Jusqu´en 2004,
l´obligation de formation continue des certifiés a été organisée de
façon à préserver une liberté totale de choix par les certifiés du
contenu de formation la plus adaptée à leur clientèle, à leur modalités
institutionnelles d´activité, à leur projet d´évolution
professionnelle, voire à leur souci de développement personnel et à
l´offre de formation existante.
Or, les usagers de CGPC lui
ont reproché de ne pas s´impliquer dans la proposition d´actions de
formation leur permettant de mieux accomplir leur obligation de
formation continue.
La doctrine en matière d´actions de formation proposées aux certifiés
On perçoit la complexité pour CGPC de définir une doctrine en matière d´actions de formation proposées aux certifiés.
Cette doctrine doit être suffisamment souple pour couvrir les
différentes formations et les métiers d´origine, les spécialisations
imposées par la clientèle du CGP, l´évolution à moyen et long terme de
l´activité du CGP et de sa clientèle (compte tenu d´effets probables de
concentration ou/et de croissance externe), ou enfin des besoins liés
au développement personnel des certifiés autant qu´à l´évolution de la
nature de leurs activités (expression et communication, anglais,
psychosociologie, recherche en droit, fiscalité, finance et gestion des
risques, gestion sociale..........).
Les orientations structurant l´activité de formation de CGPC
La complexité pour CGPC de définir une doctrine en matière d´actions de
formation proposées aux certifiés rejaillit sur les modalités de
structuration de son activité de formation.
Il est exclu de
développer toute la gamme des produits susceptibles d´intéresser les
certifiés, ce qui nécessiterait des structures lourdes.
Le
principe essentiel de structuration qui nous guide est explicitement
évoqué dans la politique de formation adoptée par le CA de CGPC :
«
Développer une activité de formation de CGPC avec les certifiés et pour
les certifiés selon un mode de structuration souple et peu coûteux ».
Dans le développement de son activité de formation, CGPC tient compte
du fait qu´un certain nombre de certifiés sont eux-mêmes formateurs
(individuels ou dans le cadre d´organismes de formation).
L'activité de formation de CGPC est l´occasion d´associer le maximum de certifiés formateurs.
De même, CGPC -dont la politique a été depuis sa création de ne pas
organiser de formation longue ni de préparation à l´examen national de
certification et d´agréer les principaux organes de formation
universitaires, des grandes Ecoles et des Centres intra/inter
entreprises de formation - propose très largement à tous les organes de
formation agréés de s´associer à son activité propre de formation
continue à l´intention des certifiés.
Les modalités de structuration de l'activité
Une association spécifique consacrée à l´activité de formation de CGPC a été créée en 2005.
Elle s´appelle « CGPC FORMATION ».
Les statuts distinguent au sein de l´Assemblée Générale deux collèges de membres de CGPC FORMATION :
- un collège des « usagers » représentés par les membres fondateurs
désignés par CGPC ou/et membres du CA de CGPC ; ces membres de CGPC
FORMATION éliront eux - mêmes 6 sur 10 membres du CA de CGPC Formation.
- un collège des « formateurs » qui auront adhéré à CGPC FORMATION et éliront 4 sur 10 membres de son CA.
- toutes les décisions de l´AG doivent être prises à la double majorité de chacun des deux collèges.
CGPC héberge le siège de CGPC FORMATION et a passé une convention avec
CGPC FORMATION concernant les moyens mis à disposition de la seconde
par la première (locaux, personnel, moyens administratifs et
financiers).
Les modalités d´organisation des actions de formation.
On distingue trois catégories, selon le degré d´implication croissante de CGPC FORMATION :
- Les actions organisées en co-traitance avec des organismes de formation
- Les actions organisées par CGPC FORMATION en sous-traitance
- Les actions organisées en totalité par CGPC FORMATION
Les actions organisées en co-traitance avec des organismes de formation.
Il s´agit d´actions déjà organisées par des organismes de formation.
Après avoir vérifié qu´elles correspondent aux besoins des certifiés et
avoir suggéré éventuellement des modifications ou adaptations, elles
sont intégrées dans le catalogue formation de CGPC sous la double
houlette de CGPC FORMATION et de l´organisme de formation initiateur.
Dans ce cas, les inscriptions doivent être prises auprès de ce dernier
et doivent être déclarées par lui dans le bilan des actions de
formation adressé chaque année à la Préfecture.
L´organisme
initiateur a l´obligation de reverser à CGPC FORMATION la part prévue
dans le contrat de co-traitance -qui doit être définie avec chaque
organe de formation susceptible d´être intéressé par une co-traitance.
Le repérage des actions et des organismes passe par un appel aux
certifiés organisant des actions de formation (convenant évidemment aux
besoins des certifiés au titre de l´obligation de formation continue)
et aux organes intra/inter entreprises de formation (AGF, AXA, CESB,
SFAF...).
Les actions organisées par CGPC FORMATION en sous-traitance.
Il s´agit, dans ce cas de figure, d´actions initiées par CGPC FORMATION
et sous-traitées à des organes de formation, certifiés formateurs de
CGPC ou autres formateurs individuels ou institutionnels.
Les inscriptions sont prises au titre de CGPC FORMATION (et déclarées dans le bilan annuel préfectoral).
Ce type d´actions doit être réservé à des besoins nettement ciblés (effectif intéressé, thème demandé, prescripteur).
Afin de réduire les coûts et les risques, les initiatives proviennent -
pour le début de l´activité de CGPC FORMATION- de membres fondateurs ou
de membres du CA de CGPC FORMATION connaissant bien la formation et
susceptibles de nouer les relations de sous-traitance de la meilleure
qualité.
Les actions organisées en totalité par CGPC FORMATION.
La variable décisive dans ce genre d´actions étant l´effectif inscrit,
CGPC FORMATION ne retient que des actions encore plus ciblées que les
précédentes et bénéficiant de soutiens personnels ou/et institutionnels
efficaces(actualisation et approfondissement des connaissances des
certifiés, éthique et déontologie, standards et pratiques
professionnels, réseau international des CFP...).
Une doctrine flexible en 15 axes de formation proposés par CGPC
- Droit du patrimoine et de l´ingénierie patrimoniale (montages internationaux exclus)
- Fiscalité du patrimoine (gestion fiscale internationale exclue)
- Banque privée, gestion des actifs (asset management)
- Front Office - salle des marchés
- Marchés financiers (EURONEXT, bases analytiques et statistiques de la
« microstructure des marchés », traitement statistique de
l´information, outils de simulation)
- Conseil en Investissement
Financier (stratégie, structures, organisation en liaison avec la
réglementation et le métier de CGP)
- Nouveaux produits d´ingénierie financière (marchés financiers, bancaires, assurfinance)
- L´investissement immobilier (marché, produits, analyse de la
rentabilité comparée des produits immobiliers avec les produits
financiers, droit de l´investissement immobilier...)
- Assurances,
prévoyance, retraite, gestion du patrimoine social (actualisation et
approfondissement des connaissances juridiques, économiques et
financières)
- Problèmes juridiques, économiques et financiers du
patrimoine professionnel (évaluation, transmission, restructuration au
sein de groupes bancaires ou d´assurances...)
- Le CGP, les modes de distribution des produits, les relations avec les « fournisseurs » de produits
- Environnement européen et mondial (géopolitique, démographique,
économique et financière, conjoncturel, organisation et fonctionnement
comparés des marchés boursiers et financiers)
- Financial Planning
comparé (échanges avec les organisations nationales de certifiés sur
l´environnement européen, nord-américain et asiatique, sur les codes
des investissements étrangers et la gestion internationale de
patrimoine), souvent en anglais.
- Ethique et Déontologie -
Standards et pratiques professionnelles - Qualité dans le CGP (pourrait
et devrait donner lieu à une extension des 11-12-13 sur ce thème).
- Risques civils et pénaux du CGP face au dispositif de lutte contre la délinquance financière et la criminalité organisée.
L´organisation de la prévention.
Appel à proposition d´actions :
- Les certifiés - formateurs, les fondateurs et membres du CA de CGPC,
- les organes de formation qui ont répondu au questionnaire, agréés
pour les formations longues conduisant à la compétence juridique
appropriée ou pour les préparations à l´examen national de
certification de CGPC,
- ou/et, a fortiori, ceux qui auront souhaité passer des conventions formation,
- enfin les principaux organes de formation choisis et évalués par les
certifiés durant les deux dernières années (dans leur déclaration
annuelle à CGPC au titre de l´obligation de formation continue),
sont invités à prendre contact avec Monsieur Pascal BING
(Administrateur de CGPC délégué à la formation) ou avec Monsieur Hervé
de le Tour d'Artaise (Président de CGPC Formation) en vue de proposer,
s´ils le souhaitent, des actions organisées en totalité par CGPC
FORMATION, ou des actions organisées en co-traitance ou en
sous-traitance dans le cadre des 15 points précédents.