Pour les professionnels
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Pour les clients épargnants
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Un Examen National de Certification conditionne l’entrée dans la Certification
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La garantie que
la personne qui informera, assistera et conseillera aura fait preuve
des connaissances nécessaires et suffisantes pour conseiller
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Une approche « diagnostic et conseil patrimonial global », apanage de la « nouvelle » profession de « CGP »
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La garantie de prise en compte de la totalité des besoins patrimoniaux du client et de sa propre échelle de risque
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Une approche «
clients » dans laquelle la vente de produits est la résultante du
diagnostic et des préconisations. Sélectionner les produits sur leur
qualité et leur aptitude à satisfaire les besoins et non leur
commissionnement
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La garantie d’une
méthodologie susceptible d’être appliquée dans toutes les fonctions
complémentaires du CGP (producteur, distributeur-démarcheur financier,
courtage, CIF, investissement immobilier, assurances-retraite-gestion
du patrimoine social)
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Les 5 catégories d’engagements de la certification : vérification et renouvellement annuel de la certification
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Les 5 protections
économiques (préventives, rapides et au moindre coût) des épargnants
(et non purement formelles, longues et coûteuses)
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1/ Entretenir en permanence son savoir (obligation de formation continue du certifié - 60 heures minimum sur 2 ans)
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Garantie que le
conseiller connaîtra les limites de sa compétence et fera appel à des
spécialistes en fonction des besoins du client
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2/ Obligation de respecter la loi et de ne pas manquer aux règles de l’honneur et de la probité
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Garantie que le
conseiller produira son casier judiciaire et s’engagera à déclarer au
début de chaque année tout événement pénal susceptible de le modifier
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3/ Obligation de
produire chaque année la preuve d’une assurance RCP couvrant les
différentes facettes du conseil en gestion de patrimoine
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Garantie que pour
rester assuré, le conseiller ne peut multiplier les sinistres et qu’il
aura avantage à donner rapidement satisfaction au client sans procédure
judiciaire longue et coûteuse (complété par médiation/arbitrage et
procédures disciplinaires)
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4/ Obligations éthiques et déontologiques du conseiller
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Garantie de saisine par un professionnel ou par un client des instances de médiation/arbitrage ou disciplinaires de CGPC
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5/ Améliorer en
permanence son savoir-faire : Un process rigoureux régi par des
standards et pratiques professionnels précis (intégrant le standard ISO
22 222 du «Conseil en Gestion de Patrimoine»)
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Garantie des
Certified Financial Planners qui, depuis 30 ans, définissent,
organisent et auto-réglementent la profession de « CGP » (non
réglementée par les autorités centrales dans la quasi-totalité du Monde)
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Reconnaissance, échanges et réciprocité dans un réseau mondial de
100 000 certifiés dans 20 pays d’Europe, d’Amérique et d’Asie (FPSB)
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Garantie que le
conseiller appartient à l’élite internationale de la profession, au
service de la qualité et de la protection des épargnants
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